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Um ano atrás, uma manchete aleatória de criptomoeda que pode chamar sua atenção era sobre uma moeda da qual você nunca ouviu falar e que de repente valia um bilhão de dólares. Hoje, uma manchete aleatória sobre criptomoeda é sobre alguma empresa da qual você nunca ouviu falar que está sendo indiciada ou multada por um tipo de fraude ou outro.
Aqui está o Anexo A: Na quarta-feira, o Departamento de Justiça dos EUA emitiu várias acusações contra Anatoly Legkodymov , um cidadão russo que é executivo sênior de uma exchange de criptomoedas registrada em Hong Kong chamada Bitzlato. É difícil encontrar alguém, mesmo nos círculos criptográficos, que já tenha ouvido falar do Bitzlato antes de quarta-feira.
Talvez isso seja uma indicação de quão distante Bizalto está ou esteve, embora um dos aspectos mais preocupantes revelados ultimamente sobre a criptografia seja a pouca distância entre a periferia e o centro presumido. Durante anos, de acordo com a denúncia do Departamento de Justiça, a Bitzlato se apresentou abertamente como um lugar para negociar sem ter que revelar sua identidade: “Nem selfies nem passaportes necessários. Apenas seu e-mail é necessário”, vangloriava-se seu site, uma violação óbvia das regras internacionais de “conheça seu cliente” que as instituições financeiras legítimas devem seguir.
Não surpreendentemente, Bitzlato se tornou um ímã para todos os tipos de atividades ilícitas. Em particular, a Justiça acusa a Bitzlato de ter um relacionamento próximo com a Hydra, o mercado da darknet que supostamente respondia por 80% de todas as transações de criptomoedas da darknet antes Autoridades alemãs e americanas fecharam no ano passado . Hydra era um bazar cibernético para tráfico de drogas, identidades roubadas e informações financeiras roubadas. Parece bastante claro que Bitzlato estava ajudando os usuários da Hydra a lavar seu dinheiro por meio de criptografia; centenas de milhões de dólares da Hydra acabaram nas carteiras da Bitzlato ao longo de alguns anos. A maior parte dos negócios da Bitzlato parece ter ocorrido na Rússia e arredores. De acordo com a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro, a empresa não tinha escritório ou funcionários em Hong Kong e suas descrições de cargos eram publicadas em russo, embora também fizesse negócios substanciais com clientes e fornecedores dos EUA. Em fevereiro de 2022, a empresa de análise de blockchain Chanalysis publicou um relatório estimando que 48% de todo o valor criptográfico recebido pela Bitzlato estava na categoria “ilícita e arriscada”.
Essa estimativa pode ser muito baixa. De acordo com chats internos da empresa, a atividade ilegal estava bem estabelecida dentro da Bitzlato. O próprio Legkodymov escreveu em um bate-papo: “Todos os comerciantes são conhecidos por serem bandidos. Negociar em 'drops' etc. Você percebe que todos eles (acho que 90%) não negociam em seus cartões [de identidade].” Se condenado por não prevenir a lavagem de dinheiro, Legkodymov pode pegar até cinco anos de prisão. O site provavelmente foi desativado permanentemente; A página inicial de Bitzlato agora traz os logotipos de várias agências internacionais de aplicação da lei, e esta mensagem em inglês e francês:
Se a história terminasse aí, seria tentador tratar Bitzlato como uma operação desonesta isolada e dominada pelos russos. Mas a realidade é que uma exchange global de criptomoedas do tamanho da Bitzlato inevitavelmente esbarrou em outras empresas criptográficas amplamente consideradas legítimas. De fato, de acordo com o relatório FinCEN sobre Bitzalto , a contraparte receptora número um do Bitcoin da Bitzlato não era outra senão a Binance, a maior exchange de criptomoedas ainda em operação no mundo. A CNBC informou que dezenas de milhões de dólares finalmente fluíram da carteira Bitzlato para as carteiras Binance , aparentemente na tentativa de esconder a origem do dinheiro.
É importante observar que a Binance não foi acusada de nenhuma atividade ilegal com base em seu relacionamento com a Bitzlato. Binance disse à CoinDesk a empresa “está satisfeita por ter fornecido assistência substancial aos parceiros internacionais de aplicação da lei em apoio a esta investigação. Isso exemplifica o compromisso da Binance em trabalhar em colaboração com parceiros de aplicação da lei em todo o mundo.”
No entanto, também é verdade que a Binance tem um longo histórico de multas regulatórias e paralisações em todo o mundo. Em dezembro, a Reuters informou que o Departamento de Justiça está investigando a conformidade antilavagem de dinheiro da Binance há anos , e que os funcionários estão indecisos sobre a emissão de acusações formais. A Binance parou de fazer negócios na maior província do Canadá (Ontário), depois que os reguladores reprimiram o setor (embora a empresa espere retornar até 2024). A Binance ainda não tem permissão para operar sua bolsa no Reino Unido ou na Alemanha, embora este mês a Suécia tenha se tornado o sétimo país europeu que autorizou a Binance.
Mas o ponto mais amplo é aquele nós fizemos na semana passada : Quanto mais essa fraude criptográfica se torna publicamente conhecida, mais difícil é mantê-la separada dos maiores players. Também é revelador que o caso contra a Bitzlato envolveu a cooperação de tantas agências internacionais, porque as empresas que pegaram atalhos em uma jurisdição podem ter algo muito maior a esconder em outro lugar. Nesta semana, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) emitiu uma multa de US$ 22,5 milhões contra o Grupo Nexo , mais US$ 22,5 adicionais para liquidar as acusações trazidas por vários estados dos EUA. A raiz da acusação é muito semelhante às ações movidas contra BlockFi e Gemini: um produto de empréstimo criptográfico que promete uma taxa de juros muito alta que a SEC sustenta ser um título que deveria ter sido registrado (esse produto não está mais disponível). Mas o momento certo é interessante; no início deste mês, houve uma grande batida no escritório da Nexo na Bulgária, “como parte de uma investigação sobre suspeita de lavagem de dinheiro e crimes fiscais”, como disse Bloomberg. Não surpreendentemente, isso levou a uma corrida às contas da Nexo; resta saber se Nexo pode sobreviver ao calor regulatório.
