Principal negócios O investidor do 'pai rico' Robert Kiyosaki prevê que o Credit Suisse irá falir após o SVB

O investidor do 'pai rico' Robert Kiyosaki prevê que o Credit Suisse irá falir após o SVB

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O patrimônio líquido de Robert Kiyosaki é estimado em US $ 100 milhões. AFP via Getty Images

O colapso repentino do Banco do Vale do Silício (SVB) enviou uma onda de choque em todo o setor bancário dos EUA, com ações de bancos regionais como o First Republic despencando nas últimas 24 horas. Mas é mais provável que a próxima falha institucional atinja um banco de investimento do que um regional, de acordo com Robert Kiyosaki , investidor e autor do best-seller de 1997 Pai rico Pai Pobre.



“Acho que o próximo banco a cair é crédito suíço ”, disse Kiyosaki ontem (13 de março) durante uma entrevista com a Fox Business, “porque o mercado de títulos está em colapso”.








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Kiyosaki, 75, é conhecido por prevendo a queda do Lehman Brothers em 2008 e ele vê sinais de alerta semelhantes no SVB, antes de seu fechamento, e no Credit Suisse agora. Kiyosaki acredita que o fim do SVB decorre principalmente da má alocação de ativos e da falta de supervisão regulatória - muito parecido com o Lehman Brothers há 15 anos. E a intervenção do governo após o fato só vai agravar o problema e acabar prejudicando os contribuintes, prevê.



O Fed, o Departamento do Tesouro e a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) disseram em 12 de março que farão os depositantes do SVB inteiros, mesmo além do valor segurado pelo governo federal de US$ 250.000.

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“O que eu vi dentro do Lehman e o que acabamos de aprender no fim de semana sobre a forma como este banco estava se administrando, é apenas uma irresponsabilidade horripilante e o [Federal Reserve] permitiu isso”, disse Kiyosaki. “Eles estão basicamente explodindo esses atores ruins.”






No entanto, o Credit Suisse está sujeito a mais supervisão regulatória do que o SVB devido ao seu tamanho. O banco suíço está no internacional Conselho de Normas Financeiras lista de bancos considerados sistemicamente importantes e é obrigado a passar por análise de teste de estresse anual pelo Fed. Esses testes de estresse são realizados para garantir que um banco tenha capital suficiente para resistir a uma crise econômica, como uma recessão ou uma quebra do mercado. O SVB não atendeu ao requisito de capital – ativos de US$ 250 bilhões – para esses testes.



A preocupação de Kiyosaki se concentra no mercado de títulos, que é um fator-chave que derrubou o SVB. Quando as taxas de juros sobem, os preços dos títulos caem. Antes de seu fechamento, o SVB detinha uma grande carteira de títulos do Tesouro, cujo valor havia caído tanto no ano passado que não era suficiente para cobrir as necessidades de caixa do banco quando teve que ser vendido.

Exposição ao mercado de títulos e histórico recente de perdas

O Credit Suisse também tem uma alta exposição a ativos de títulos, observou Kiyosaki. E isso não parece bom em cima da já longa série de perdas e escândalos nos últimos anos.

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Após seus comentários, o Credit Suisse disse hoje (14 de março) que perdeu US$ 8 bilhões no ano passado devido a uma onda de saques de clientes. O relatório de lucros também levantou alarmes sobre a integridade financeira do banco. O Credit Suisse estava originalmente programado para relatar os ganhos de 2022 em 9 de março, mas uma carta de última hora da Comissão de Valores Mobiliários solicitando ao banco que revisitasse suas demonstrações financeiras atrasou a data do relatório.

Em seu relatório anual de hoje, o banco suíço disse que seu controle interno sobre os relatórios financeiros não era eficaz porque não identificava adequadamente os riscos potenciais para as demonstrações financeiras. Suas ações caíram 2 por cento após a divulgação de resultados. Suas ações caíram 67 por cento no ano passado.

Para acalmar os investidores preocupados com o impacto do SVB, o CEO do Credit Suisse, Ulrich Körner disse a Bloomberg hoje o SVB era “um problema um tanto isolado” e o banco segue “padrões materialmente diferentes e mais elevados quando se trata de captação de capital, liquidez e assim por diante”.

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